Голова ЦБ Ельвіра Набіулліна
Максим Стулов / Відомості
Центробанк оголосив про санацію банку «ФК Відкриття», регулятор стане основним інвестором, йдеться в повідомленні ЦБ. Кошти на це виділить Фонд консолідації банківського сектора. Примітно, що санація пройде «у співпраці з діючими власниками і керівниками банку, що дозволить забезпечити безперервність його діяльності».
Банк продовжить роботу в звичайному режимі, виконуючи свої зобов'язання і здійснюючи нові угоди, йдеться в повідомленні ЦБ, де також обіцяна фінансова підтримка. З сьогоднішнього дня в банку працює тимчасова адміністрація ЦБ і Фонду консолідації. Причому вперше це не супроводжується введенням мораторію на задоволення вимог кредиторів. Також не застосовується механізм конвертації коштів кредиторів в акції (bail-in).
Фінансові організації, що входять до групи банку, в тому числі «Росгосстрах», банк «Траст», «Росгосстрах банк», АТ «НПФ« Лукойл-гарант »,« НВФ електроенергетики »,« НВФ РГС »,« Відкриття брокер », а також «Точка» і Рокетбанк продовжать функціонувати в нормальному режимі і обслуговувати клієнтів.
За підсумками II кварталу банк «ФК Відкриття» займав сьоме місце в ренкінгу «Інтерфакс-ЦЕА» з активами 2,45 трлн руб. Банк входить до переліку системно значущих кредитних організацій - всього таких банків в Росії десять. Це найбільший випадок санації в історії російського банківського сектора і перший проект для Фонду консолідації банківського сектора, недавно створеного регулятором. Про те, що передача банку фонду - найбільш вірогідний сценарій розвитку подій, раніше «Відомостям» розповідали чотири держбанкір, а також люди, близькі до «ФК Відкриття» і ЦБ.
У вересні 2006 р інвестиційна група «Відкриття» придбала невеликий Щит-банк, який потім був перейменований в «Інвестиційний банк« Відкриття ». Починаючи з 2008 р корпорація «Відкриття» активно займалося санації: «Російський банк розвитку», ВЕФК, «Свердловський губернський банк» - все це дозволило корпорації значно збільшити бізнес, використовуючи засоби АСВ і ЦБ.
До 2013 р у ФК «Відкриття» знайшлися ресурси на покупку групи Номос-банку (включаючи Ханти-Мансійський банк і Новосибірський муніципальний банк), яка значно перевищувала його за розмірами, а також банку "Петрокоммерц". Через рік, у грудні 2014 р «Відкриття» стало санатором банку «Траст», отримавши 157 млрд руб. на його оздоровлення.
Найбільші санації банків
Максим Стулов / Відомості
В наприкінці червня 2011 р ЦБ оголосив про санацію Банку Москви, за яку взявся ВТБ. Загальний обсяг коштів, виділених на санацію, - 294,8 млрд руб.
1/5
Андрій Гордєєв / Відомості
«СМП банк» став сенатором МОСОБЛБАНК, Інресбанка і «Фінанс бізнес банку» в травні 2014 г. На це виділено 168,7 млрд руб.
2/5
Денис Абрамов / Відомості
У грудні 2014 р оздоровленням НБ "Траст" зайнявся «ФК Відкриття». Загальний обсяг коштів, виділених на санацію, - 157 млрд руб. 29 серпня ЦБ оголосив про те, що сам почав процедуру санації «ФК Відкриття»
3/5
Максим Стулов / Відомості
РЖД взяла на себе санацію «КИТ Финанс» навесні 2009 р Загальний обсяг коштів, виділених на оздоровлення банку, - 135 млрд руб. Процедура завершена (дані АСВ)
4/5
Сергій Портер
ВЕБ санував Связь-банк (ЦБ оголосив про це в 2008 р) на 125 млрд руб. Процедура завершена (дані АСВ)
5/5
Найпопулярніші галереї
Що сталося з банком
В останні два місяці банк зіткнувся з великим відтоком коштів клієнтів. Ще на початку червня АКРА присвоїло «ФК Відкриття» низький рейтинг (ВВВ-), через що банк не зміг продовжувати працювати з грошима держкомпаній і пенсійних фондів. А після того як впав банк «Югра», банк зіткнувся з інформаційною атакою. У підсумку в червні компанії забрали з банку 106 млрд руб., А в липні в цілому відтік склав 621 млрд руб. - 323 млрд руб. довелося на кошти компаній, ще 36 млрд руб. - за власний кошт громадян, а 263 млрд руб. - на депозити інших кредитних організацій. Частина припала на згортання операцій зворотного репо на балансі банку - Moody's оцінило відтік клієнтських коштів за червень - липень в 435 млрд руб. У підсумку банк позбувся 20% зобов'язань.
Щоб впоратися з відтоком, «ФК Відкриття» займало гроші у ЦБ - 333 млрд руб. в рамках угод репо в липні. Крім того, в серпні регулятор відкрив банку беззаставну кредитну лінію, розповідали «Відомостям» три людини, близьких до «ФК Відкриття». І хоча скільки банк отримав по ній засобів і о котрій годині вони йому обходяться, ні ЦБ, ні кредитна організація не розкривали, очевидно, що значну частину балансу банку стали складати дорогі кошти регулятора.
«Санація такого банку на тлі продовження чистки банківського сектора може спровокувати подальше втеча в якість, що буде на руку держбанкам, іноземним банкам, а також деяким великим приватним банкам, але негативно позначиться на більш дрібних приватних гравців, яким доведеться пропонувати більш високі ставки по депозитах для утримання клієнтів. А це загрожує тим, що такі банки будуть просто нездатні конкурувати за надійних позичальників, що в кінцевому підсумку призведе до їх відходу з ринку », - говорить аналітик Fitch Олександр Данилов.
Через «Відкриття холдинг» 66,4% акцій банку ОТР володіють сім осіб: один із засновників банку Вадим Бєляєв, голова наглядової ради банку Рубен Аганбегян, Олександр Мамут, група ІФД, група ІСТ, а також НПФ «Лукойл-гарант» і банк ВТБ . Останньому належить 9,9% акцій.
«Відкриття» фонду консолідації
«ФК Відкриття» - перший санаційний проект для Фонду консолідації банківського сектора. У червні цього року закон про фонд вступив в силу, і фонд фактично був готовий почати свою роботу. Про те, що ЦБ хоче кардинально змінити систему фінансового оздоровлення банків, регулятор оголосив ще минулого літа. Його турбувала як дорожнеча санацій, так і те, що на баланс сануються перекидаються проблемні активи. Для того щоб займатися санацією банків самостійно - без участі АСВ і ринкових інвесторів, ЦБ створив Фонд консолідації банківського сектора і керуючу компанію. Законом передбачено, що, після того як санація банку буде завершена, фонд зможе продати кредитну організацію, і не обов'язково з прибутком.
Разом з «ФК Відкриття» в фонд консолідації можуть відійти три великих пенсійні фонди. Федеральна антимонопольна служба (ФАС) задовольнила клопотання на покупку НПФ «Лукойл-гарант» і «НВФ електроенерегетікі» (учасники ринку і раніше пов'язували ці фонди з «Відкриттям», але тепер він набуває їх офіційно). Ще один фонд - НПФ РГС купують структури холдингу: це частина угоди по об'єднанню бізнесу з «Росгосстраха». Людина, близька до «ФК Відкриття», підтверджує, що з високою часткою ймовірності пенсійні фонди теж відійдуть ЦБ. Це зараз основний сценарій, розповідали раніше «Відомостям» кілька людей, які дізналися про це в тому числі від співробітників ЦБ і «Відкриття». Таким чином, ЦБ стане власником найбільшої групи НПФ.
Як виросло «Відкриття»
Зараз «ФК Відкриття» - сьомий банк в країні з активами 2,45 трлн руб., Але ще десять років тому його баланс становив не набагато більше 180 млрд руб. «Група і банк були націлені на агресивне зростання за рахунок придбань, частина з яких, м'яко кажучи, викликає питання з точки зору як якості деяких придбаних активів, так і джерел фінансування цих придбань», - говорить Данилов, помічаючи, що мова йде про сановане банку «Траст», фінансовим оздоровленням якого банк займається з 2014 р, і плановане придбання «Росгосстраха». Це, в свою чергу, негативно позначилося на оцінці банку рейтинговими агентствами, а також на більш обережному його сприйнятті інвесторами і контрагентами, що в значній мірі стало каталізатором проблем з ліквідністю, вказує він.
