Пробизнесбанк ненадовго передавалися реальні цінні папери заради виписок з депозитарію, з'ясував «Комерсант»
фото: В'ячеслав Прокоф'єв / ТАСС«Комерсант» з'ясував, якою могла бути схема приховування відсутності активів Пробизнесбанка за цінними паперами. У зарубіжних депозитаріях були реальні паперу, які насправді належали іншим юрособам, а на рахунок Пробизнесбанка могли тимчасово заноситися в результаті безгрошових угод; після формування реальних виписок угоди розривалися, розповіли газеті джерела, близькі до банку.
Як пояснює видання, мова про цінні папери трохи більше ніж на 40 млрд рублів в кіпрському депозитарії, які внесли основний внесок в створенні «дірки» в балансі банку на 67 млрд рублів, що і стало підставою для недавнього відкликання у нього ліцензії.
«Папери (облігації емітентів першого ешелону і ОФЗ. - Прим.« Коммерсанта ») були на певну дату (формування виписки депозитарієм. - Прим.« Коммерсанта ») справжні, як і виписка по ним, але належали вони не банку, а передавалися йому на час третіми особами », - розповідає один зі співрозмовників газети. Через деякий час папери поверталися попереднього власника, який отримував за проведення цієї операції комісію. Оформлялося таке фіктивне наповнення рахунку банку в депозитарії як покупка паперів, але негрошова, а з відстроченням або розстроченням платежу, якого в реальності так і не відбувалося.
Саме на такі схеми (з використанням цінних паперів в безгрошових угодах) раніше в своїх антивідмивних рекомендаціях банкам і іншим учасникам фінансового ринку радив звертати пильну увагу ЦБ, нагадує «Коммерсант». Папери безпосередньо Пробизнесбанка зацікавили спочатку навіть не регулятора, а рейтингове агентство Fitch, яке ще в 2014 році висловило сумнів, правда, не в їх наявності (підстав не довіряти виписками з депозитарію не було), а в їх ліквідності, оскільки папери, незважаючи на складні часи, не закладалися банком по РЕПО в ЦБ, а з 2013 року, коли банк припинив активне нарощування паперів, розпочате в 2012 році (судячи з його звітності по МСФО), лежали в депозитарії без руху. При цьому кошти, на які «ці папери були куплені», в реальності, швидше за все, були вкладені в особисті проекти власників банку, припускають учасники ринку.
За словами співрозмовників «Комерсанта», знайомих з ситуацією, Пробизнесбанк працював за таким принципом як мінімум з двома зарубіжними депозитаріями, пов'язаними з ФГ «БКС» і групою «Відкриття». При цьому в останньому випадку мова йшла, як зазначають джерела газети, про підконтрольний групі «Відкриття» брокера, який одночасно може надавати послуги і зі зберігання, і з обліку цінних паперів своїх клієнтів при наявності відповідної ліцензії. Коментувати там не стали.
Втім, формально ні депозитарій, ні брокер, ні контрагенти банку за такими угодами закон не порушують, уточнюють експерти. «Як варіант депозитарій надає банку виписку на певну дату, коли цінні папери дійсно знаходяться на його рахунку. А то, що банк вже на наступний день може вивести паперу з депозитарію, що не робить отриману напередодні довідку недійсною », - зазначає співголова ради директорів групи« Третій Рим »Андрій Мовчан. На яких умовах укладається угода, депозитарій і брокер відслідковувати не повинні, і в безгрошової угоді як такої нічого незаконного немає. «В даному випадку очевидно порушення лише з боку самого банку, оскільки він приховував таким чином своє реальне становище від регулятора», - робить висновок партнер BDO в Росії Денис Тарадая.
