Е. Розумний / Відомості
Банк Росії з 13 травня позбавив ліцензій три банки. Це московський "Траст капітал банк", петербурзький Стройкомбанк і єкатеринбурзький Плато-банк. ЦБ відзначив, що, за даними звітності на 1 квітня 2015 року, за розмірами активів "Траст капітал банк" займав 647-е місце в банківській системі країни, Стройкомбанк - 646-е, Плато-банк - 593-е. Петербурзький і єкатеринбурзький банки були учасниками системи страхування вкладів, столичний банк - не був. Агентство зі страхування вкладів пообіцяв почати виплати вкладникам Плато-банку і Стройкомбанка не пізніше 27 травня і вибрати для цього банки-агенти не пізніше 19 травня.
Плато-банк позбувся ліцензії за те, що станом на 1 січня 2015 р не досяг необхідного за законом мінімального розміру власних коштів і не попросив вчасно Банк Росії змінити його статус на статус небанківської кредитної організації. У цій ситуації ЦБ був зобов'язаний відкликати у нього ліцензію, пояснила прес-служба регулятора.
Стройкомбанк неодноразово протягом року порушував вимоги закону про боротьбу з відмиванням доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванням тероризму. Зокрема, організація не дотримувалася вимоги цього закону, "в тому числі в частині своєчасного направлення в уповноважений орган відомостей за операціями, що підлягають обов'язковому контролю", йдеться в повідомленні прес-служби ЦБ. "При цьому кредитна організація була проміжною ланкою проводяться її клієнтами в значних обсягах сумнівних транзитних операцій", - додав регулятор.
"Траст капітал банк", за даними Банку Росії, не виконував закони про банківську діяльність і нормативні акти ЦБ, протягом року неодноразово порушував вимоги закону про боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. «КБ" Траст капітал банк "АТ проводив високоризикованих кредитну політику і не створював адекватних прийнятим ризикам резервів на можливі втрати по позиках. Крім того, КБ "Траст капітал банк" АТ не дотримувався вимоги законодавства і нормативних актів Банку Росії у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, в тому числі в частині своєчасного направлення в уповноважений орган повідомлень за операціями, що підлягають обов'язковому контролю, а також порядку поновлення ідентифікаційних відомостей про своїх клієнтів і їх представників. При цьому кредитна організація була залучена в проведення сумнівних операцій у великих обсягах », - г ОВОР в повідомленні прес-служби ЦБ.
Портал "Банкі.ру" повідомляє , Що Плато-банк - моноофісная кредитна організація, яка була орієнтована на обслуговування корпоративних клієнтів. "Роздрібні програми банку в основному представлені вкладами. Засоби фізосіб - найважливіше джерело фондування банку. Платіжна динаміка клієнтської бази дуже невисока", - інформує портал. Найбільшим бенефіціаром банку видання називає єкатеринбурзького бізнесмена Андрія Лазарєва.
ЗАТ «Будівельно-комерційний банк» - "невеликий за розміром активів регіональний банк, орієнтований на обслуговування і кредитування корпоративних клієнтів, операції на ринку міжбанківського кредитування, залучення коштів громадян у внески", повідомляє "Банкі.ру". Основним джерелом фондування банку були кошти фізосіб і юросіб. За інформацією порталу, Стройкомбанк повністю контролював президент і основний власник GS Group Андрій Ткаченко.
Allbanks.ru інформує , Що "Траст капітал банк -" невеликий за розміром активів столичний банк ", який працював в Москві, Петербурзі та Воронежі і займався обслуговуванням і кредитуванням корпоративних клієнтів. Основним джерелом фінансування роботи банку були кошти підприємств. Бенефіціарами банку були 10 акціонерів з пакетами від 7 % до 9,13% і група міноритаріїв. Організація була створена в 1994 році і до 2001 р називалася Кубаньпромбургазбанк. у грудні 2014 р ЦБ назвав "Траст капітал банк" серед п'яти кредитних організацій, залучених до адміністративної відповідальності за порушення вимог закону про боротьбу з відмиванням коштів. Крім нього до відповідальності були притягнуті Геобанк, Сітібанк, "Фінарс банк" і банк «Єдиний».
