1. Причини злочинів у сфері банківської діяльності Головними причинами скоєння злочинів в банківській...

Причини злочинів у сфері банківської діяльності

Головними причинами скоєння злочинів в банківській діяльності є:

1. Недосконалість правових регуляторів суспільних відносин. Через це суб'єкти не є захищеними від недобросовісних угод;
2. Низько ефективна системи здійснення контролю за діяльністю банків;
3. Неефективний контроль за становленням статутного капіталу банків;
4. Недостатній рівень здійснення контролю за правомірністю відкриття рахунків. Це пов'язано з тим, що більшість комерційних банків зацікавлені в отриманні грошових коштів клієнтів.

За даними проведених Центральним Банком Росії перевірок діяльності комерційних банків говорить про присутність величезних порушень правил, пов'язаних з відкриттям рахунків і здійснюються з ними операції юридичними особами. Крім цього, були виявлені велика кількість фактів, пов'язаних з відкриттям розрахункових рахунків, які не мають належного юридичного оформлення.

Види злочинів у сфері банківської діяльності

Нічого не зрозуміло?

Спробуй звернутися за допомогою до викладачів

зауваження 1

Сьогодні держава проводить активну боротьбу, спрямовану на вчинення правопорушень в банківської діяльності . Внаслідок цього відбулося посилення вимог, які пред'являються до банків при реалізації їх діяльності.

Злочини, вчинені в банківській діяльності є досить різнобічним інститутом. Це можна пояснити тим, що, з одного боку, порушувати процедур, спрямовану на залучення до відповідальності мають право різні суб'єкти господарського обороту, а, з іншого боку, за вчинення банківських правопорушень існує велика кількість самих різних способів залучення до різних видів кримінальної відповідальності.

Основними злочинами, є злочини, які вчиняються клієнтами кредитно-банківських організацій. Сюди входять злочину, які пов'язані з видачею та отриманням кредитів. Це пов'язано з тим, що кредитування сьогодні представляє один з найбільш вразливих в кримінологічної відношенні банківських операцій.

Іншим видом злочинів є шахрайство. Це розкрадання чужого майна за допомогою здійснення обманних дій, або зловживання довірою.

Виділяють наступні злочинні посягання, пов'язані з шахрайством при здійсненні кредитування в банківській сфері:

1. Розкрадань грошових коштів банку за допомогою оформлення кредитів на підставних і неіснуючих осіб.
2. Введення в оману потенційними ссудозаемщиками банківських службовців за допомогою використання спеціально створених для розкрадання кредитних коштів фіктивних підприємств, фірм-одноденок.

Крім цього, існують такі види злочинів:

1. Ведення незаконної банківської діяльності;
2. Відмивання коштів або іншого майна, яке було придбано іншими особами злочинним способом;
3. Відмивання коштів або іншого майна, яке було придбано особою в результаті скоєння злочинних дій;
4. Злісне ухилення від погашення заборгованості перед банком;
5. Незаконне придбання та розголошення інформації, яка є комерційною або банківською таємницею;
6. Виготовлення або збут грошей або цінних паперів, які є підробленими;
7. Навмисне банкрутство;

Крім того, неправомірними можуть бути такі дії, як:

• Відкриття розрахункових рахунків на основі фіктивних документів;
• Несвоєчасне проведення банківських операцій;
• Несвоєчасне інформування податкового органу про те, що був відкритий або закритий розрахунковий рахунки фірми і багато іншого.