Діна Джунскаліева, Олена Зіброва

Представники Міжнародного банку Азербайджану (МБА) 23. травня обговорять із зарубіжними кредиторами умови плану реструктуризації. Одна з найгучніших подій на фінансовому ринку пострадянського простору стало повною несподіванкою для учасників галузі. Влада республіки намагаються підтримувати МБА, викуповуючи токсичні активи. RT розбирався, чому найбільший держбанк в Азербайджані призупинив виплати за зовнішнім боргом і як ця подія позначиться на економіці країни.

Інвестиції в обмін на держоблігації

Одна з найгучніших подій на фінансовому ринку пострадянського простору сталося 11 травня, коли Міжнародний банк Азербайджану (МБА) - найбільший в країні - оголосив про припинення виплат за зовнішнім боргом і запропонував інвесторам обміняти частину своїх боргів на суверенні облігації Азербайджану.

За даними Bloomberg, основними іноземними кредиторами банку виступають компанія Cargill і Citibank.

МБА планує реструктурувати зобов'язання на загальну суму $ 3 млрд 337 млн, найбільша кількість яких (всього 29) припадає на 2017-2019 роки, повідомляє Інтерфакс-Азербайджан.

Заява про добровільну реструктуризацію спричинило за собою перегляд рейтингів МБА від найбільших агентств. Moody's знизило рейтинг банку з B1 до Caa3, а Fitch - з BB до CCC. За прогнозами Moody's, план реструктуризації зовнішнього боргу МБА призведе до 20-процентним збитків кредиторів.

«Міжнародний банк Азербайджану - це ключовий банк для фінансової системи республіки. Ринок не очікував такої ситуації, так як кредитна якість банку оцінювався як дуже високий. Наслідками цієї ситуації буде те, що інвестиційна привабливість МБА знизиться. А так як банк є найбільшим держбанком і надає державне кредитна якість, то тепер владі буде складніше залучати кошти в країну », - розповів RT віце-президент банку« Відкриття »Олександр Мансір.

токсична покупка

Влада Азербайджану намагаються активно підтримувати держбанк на плаву. Так, щоб відновити капітальні втрати МБА, держава вже викупило токсичні активи банку на 9,93 млрд манатів і розмістило депозити на $ 1,3 млрд і 70 млн манатів.

Також по темі

Найстаріший в світі банк - заснований в 1472 році італійський Banca Monte dei Paschi - до кінця 2016 року виставить на продаж боргові ...

«Хоча зазначені заходи посилили фінансову і ліквідну позицію банку, високі виплати за відсотками, девальвація маната по відношенню до основних іноземних валют, незавершеність процесу придбання державою токсичних активів стали причиною додаткових втрат МБА. В результаті за підсумками 2016 року, згідно з міжнародними фінансовими звітами, очікується оголошення Групою Світового банку (включаючи дочірні організації банку) шкоди в розмірі 1,9 млрд манатів і шкоди самого МБА в розмірі 1,74 млрд манатів », - йдеться в офіційному повідомленні банку .

«На даний момент ніяких труднощів немає. Всі зобов'язання банку, в тому числі операції за вкладами фізичних та юридичних осіб (як громадян, так і нерезидентів), триватимуть в поточному режимі », - повідомили RT в Міжнародному банку Азербайджану.

Як повідомили RT у фінансовій організації «Міжнародний банк Азербайджану - Москва» (ТОВ «МБА-Москва» - дочірня організація МБА. - RT), чисті активи банку становлять 19 млрд рублів, що дозволяє здійснювати поточні операції. На початку 2017 року МБА-Москва був докапіталізувати материнським банком на суму понад $ 30 млн. «Сьогодні, в сформованих ринкових умовах банк МБА-Москва проводить зважену консервативну кредитну політику», - повідомив RT офіційний представник банку Леонід Мілєєв.

Повернувся з плавання

У 2015 році Центральний банк Азербайджану ввів плаваючий курс маната. За майже два роки «плавання» нацвалюта знецінилася на 62,12%, але вже в 2017 році відбулося зміцнення на 3,87%.

Влада пояснила непопулярну в суспільстві захід необхідністю відновлювати економіку при низьких цінах на нафту. Так, за даними Державного комітету статистики Азербайджану, за підсумками 2016 року падіння ВВП країни склало 3,8%. Примітно, що економіка республіки ще в 2015 році демонструвала зростання на рівні 1,1% ВВП.

При цьому держборг Азербайджану тримається на прийнятному для економік, що розвиваються рівні (він не повинен перевищувати 25% ВВП. - RT) За даними Міністерства фінансів республіки, на 1 січня 2017 року обсяг зовнішнього державного боргу - $ 6 млрд 913 млн, що становить 20,4 % від ВВП країни.