КБ «Східний» був заснований в травні 1991 року в м Благовєщенську Амурської області під найменуванням ЗАТ «Далекосхідний регіональний акціонерний банк Внешторгбанка РФ» (Дальвнешторгбанк). У лютому 2005 року став учасником системи страхування вкладів. З початку 2006 року кредитна організація функціонувала як ВАТ «Східний експрес банк» (КБ «Східний»), а восени 2014 року організаційно-правова форма була перетворена в публічне акціонерне товариство (скорочене найменування - ПАТ «КБ« Східний »).

У 2001 році в число акціонерів і ключових партнерів банку увійшов Сібакадембанк (пізніше - Урса Банк, на поточний момент приєднаний до МДМ Банку). Таким чином, банк «Східний» виявився в зоні інтересів банкіра Ігоря Кіма, відомого своїми угодами злиттів-поглинань, і його партнерів. Було прийнято рішення, що банк буде розвиватися як за рахунок органічного зростання, так і за допомогою угод зі злиттів і поглинань. В результаті за кілька років до «Східного» був приєднаний ряд невеликих банків: Еталонбанк, «Рух», Камабанк, Ростпромстройбанк, Міський Іпотечний Банк, Сантандер Консьюмер Банк.

До 2010 року Ігор Кім виступав контролюючим бенефіціаром банку «Східний», проте в листопаді того ж року у фінінститута з'явився новий акціонер - спеціалізується на вкладеннях в РФ та інших країнах СНД фонд прямих інвестицій Baring Vostok Private Equity Fund, який викупив 20% акцій банку, а потім довів свою частку до 30%. У червні 2015 року фонд знову брав участь в докапіталізації кредитної організації на 2,6 млрд рублів, викупивши порядку 2,0 млрд рублів і збільшивши таким чином свою частку в два рази - з 33,88% до 64,0%. В викуп додаткової емісії також брав участь один з фондів Russia Partners (через компанію «Тройте Інвестментс Лімітед»), який збільшив свою частку з 6,97% до 16,08%. Частки інших акціонерів в результаті проведеної додаткової емісії розмилися.

Влітку 2016 року в капітал «Східного» увійшов «Юніаструм», який викупив половину додемісії (обсяг якої склав 3 млрд рублів) і отримав таким чином 24,9% в капіталі банку. Уже в липні того ж року було оголошено про плани з консолідації двох банків. У січні 2017 року процедура злиття Східного Експрес Банку і Юніаструм Банку була повністю завершена. Банк «Юніаструм» шляхом реорганізації у формі приєднання припинив свою діяльність, а всі права, обов'язки, майно приєднаного Юніаструм Банку з його мережею відділень перейшли до «Східного». Відділення приєднаного банку продовжили роботу під брендом «Східного». Минулий масштабна реорганізація на керівника банку не відбилася, главою кредитної організації залишився голова правління «Східного» - Олексій Кордич. Об'єднання з Юніаструм Банком дозволило наростити обсяг активів на 40%, а клієнтська база об'єднаного банку поповнилася 40 тис. Клієнтів МСБ.

Згідно зі списком осіб, під контролем яких значним впливом яких знаходиться банк (від 4 травня 2017 року), ключовими бенефіціарами кредитної організації виступають: громадянин США, член ради директорів Майкл Джон Калві, що володіє через Берінг Схід Менеджерс Холдінгз Лімітед 44,57% акцій банку; Артем Аветисян, який контролює 32% акцій через Фінвіжн Холдінгс Лімітед); фонд Russia Partners ( «Раша Партнерс»; кінцеві бенефіціари: Ендрю Гаффі - 2,34%, Джорж Сігулер - 2,34%, Дональд Спенсер - 1,82%) контролює 6,5%, Марина Ушакова, Григорій Жданов - по 2 , 26%, член ради директорів Шерзод Юсупов - 4%, Юрій Данилов - 4%, Олександр Таранов - 1,14%.

Після істотного скорочення офісної мережі банк висловив намір надати клієнтам можливість безкоштовно погашати заборгованість по кредитах через відділення Пошти Росії.

Клієнтам банку пропонується широкий спектр послуг. У числі операцій для юридичних осіб і індивідуальних підприємців значаться РКО, кредитування, банківські гарантії, корпоративні депозити, зарплатні проекти (Visa), валютний контроль, дистанційні сервіси.

В рамках оновленої кредитної організації була розроблена стратегія розвитку багатопрофільного банку, що підтримує розвиток малого і середнього бізнесу, а також орієнтованого на роботу з приватними особами.

Фізичним особам доступні різні програми кредитування, дебетові картки Visa (з нарахуванням відсотків на залишок по рахунку і cash-back), лінійка вкладів, різні мобільні, смс та інтернет-сервіси, програми страхування, грошові перекази (MoneyGram, Western Union, UNIStream, «Золота Корона»), сейфи, оплата послуг ЖКГ, обмін валюти.

Повний опис "

КБ «Східний» був заснований в травні 1991 року в м Благовєщенську Амурської області під найменуванням ЗАТ «Далекосхідний регіональний акціонерний банк Внешторгбанка РФ» (Дальвнешторгбанк). У лютому 2005 року став учасником системи страхування вкладів. З початку 2006 року кредитна організація функціонувала як ВАТ «Східний експрес банк» (КБ «Східний»), а восени 2014 року організаційно-правова форма була перетворена в публічне акціонерне товариство (скорочене найменування - ПАТ «КБ« Східний »).

У 2001 році в число акціонерів і ключових партнерів банку увійшов Сібакадембанк (пізніше - Урса Банк, на поточний момент приєднаний до МДМ Банку). Таким чином, банк «Східний» виявився в зоні інтересів банкіра Ігоря Кіма, відомого своїми угодами злиттів-поглинань, і його партнерів. Було прийнято рішення, що банк буде розвиватися як за рахунок органічного зростання, так і за допомогою угод зі злиттів і поглинань. В результаті за кілька років до «Східного» був приєднаний ряд невеликих банків: Еталонбанк, «Рух», Камабанк, Ростпромстройбанк, Міський Іпотечний Банк, Сантандер Консьюмер Банк.

До 2010 року Ігор Кім виступав контролюючим бенефіціаром банку «Східний», проте в листопаді того ж року у фінінститута з'явився новий акціонер - спеціалізується на вкладеннях в РФ та інших країнах СНД фонд прямих інвестицій Baring Vostok Private Equity Fund, який викупив 20% акцій банку, а потім довів свою частку до 30%. У червні 2015 року фонд знову брав участь в докапіталізації кредитної організації на 2,6 млрд рублів, викупивши порядку 2,0 млрд рублів і збільшивши таким чином свою частку в два рази - з 33,88% до 64,0%. В викуп додаткової емісії також брав участь один з фондів Russia Partners (через компанію «Тройте Інвестментс Лімітед»), який збільшив свою частку з 6,97% до 16,08%. Частки інших акціонерів в результаті проведеної додаткової емісії розмилися.

Влітку 2016 року в капітал «Східного» увійшов «Юніаструм», який викупив половину додемісії (обсяг якої склав 3 млрд рублів) і отримав таким чином 24,9% в капіталі банку. Уже в липні того ж року було оголошено про плани з консолідації двох банків. У січні 2017 року процедура злиття Східного Експрес Банку і Юніаструм Банку була повністю завершена. Банк «Юніаструм» шляхом реорганізації у формі приєднання припинив свою діяльність, а всі права, обов'язки, майно приєднаного Юніаструм Банку з його мережею відділень перейшли до «Східного». Відділення приєднаного банку продовжили роботу під брендом «Східного». Минулий масштабна реорганізація на керівника банку не відбилася, главою кредитної організації залишився голова правління «Східного» - Олексій Кордич. Об'єднання з Юніаструм Банком дозволило наростити обсяг активів на 40%, а клієнтська база об'єднаного банку поповнилася 40 тис. Клієнтів МСБ.

Згідно зі списком осіб, під контролем яких значним впливом яких знаходиться банк (від 4 травня 2017 року), ключовими бенефіціарами кредитної організації виступають: громадянин США, член ради директорів Майкл Джон Калві, що володіє через Берінг Схід Менеджерс Холдінгз Лімітед 44,57% акцій банку; Артем Аветисян, який контролює 32% акцій через Фінвіжн Холдінгс Лімітед); фонд Russia Partners ( «Раша Партнерс»; кінцеві бенефіціари: Ендрю Гаффі - 2,34%, Джорж Сігулер - 2,34%, Дональд Спенсер - 1,82%) контролює 6,5%, Марина Ушакова, Григорій Жданов - по 2 , 26%, член ради директорів Шерзод Юсупов - 4%, Юрій Данилов - 4%, Олександр Таранов - 1,14%.

Після істотного скорочення офісної мережі банк висловив намір надати клієнтам можливість безкоштовно погашати заборгованість по кредитах через відділення Пошти Росії.

Клієнтам банку пропонується широкий спектр послуг. У числі операцій для юридичних осіб і індивідуальних підприємців значаться РКО, кредитування, банківські гарантії, корпоративні депозити, зарплатні проекти (Visa), валютний контроль, дистанційні сервіси.

В рамках оновленої кредитної організації була розроблена стратегія розвитку багатопрофільного банку, що підтримує розвиток малого і середнього бізнесу, а також орієнтованого на роботу з приватними особами.

Фізичним особам доступні різні програми кредитування, дебетові картки Visa (з нарахуванням відсотків на залишок по рахунку і cash-back), лінійка вкладів, різні мобільні, смс та інтернет-сервіси, програми страхування, грошові перекази (MoneyGram, Western Union, UNIStream, «Золота Корона»), сейфи, оплата послуг ЖКГ, обмін валюти.

За січень-липень 2017 року нетто-активи банку продемонстрували істотне зростання, додавши в обсязі близько 87 млрд рублів (+ 43,8%). Таким чином, на початок липня 2017 року обсяг нетто-активів банку склав 285,4 млрд руб. Минуле об'єднання з Юніаструм Банком дозволило «Східному» увійти в топ-30 найбільших банків Росії.

За вказаний період в пасивної частини балансу істотне зростання показали кошти фізосіб (+ 67,8%, або 63,1 млрд рублів) і капітал (+ 70,8%, або 15,3 млрд рублів), в меншій мірі - кошти корпоративних клієнтів (+ 13,8%, або 2,1 млрд рублів). У структурі активів основне зростання припало на корпоративний кредитний портфель, який збільшився з 5,3 млрд до 38,2 млрд рублів (зростання більш ніж в сім разів), вкладення в цінні папери (+ 59,5%, або 19,8 млрд рублів ) і активи високої ліквідності (+ 84%, або 8,8 млрд рублів). Помітне зростання показали також вкладення банку в основні засоби та нематеріальні активи (+14,3 млрд рублів).

У ресурсній базі банку домінують кошти фізосіб, на які припадає близько 55% пасивів. Переважна частина коштів представлена ​​депозитами терміновістю від півроку до трьох років. Засоби юросіб формують 6,1%, приросту за аналізований період не демонструють, в рівній мірі представлені залишками на рахунках до запитання і довгостроковими депозитами. Активність клієнтської бази невисока: щомісячні обороти по рахунках клієнтів не перевищують 50 млрд рублів. Концентрація клієнтської бази в структурі сукупних клієнтських зобов'язань банку низька (на депозити та поточні рахунки десяти найбільших клієнтів припадає 1,6% від загальної суми коштів клієнтів на 31 березня 2017 року) в силу переважання в ресурсах роздрібної складової.

Власні кошти (капітал) формують близько 12,9% пасивів кредитної організації. До складу капіталу включені субординовані позики, представлені випущеними облігаціями: два випуски номіновані в доларах США на загальну суму 168 млн, два випуски - в рублях на загальну суму 5,2 млрд. Термін погашення даних зобов'язань - з червня 2017 року по травень 2020 року. В травнем 2017 року за підсумками зборів власників єврооблігацій було прийнято рішення про конвертацію бондів і суборди на суму 125 млн доларів США з купоном 12% в категорію безстрокових, з пониженням ставки з 12% до 10%. Ці зміни дозволили банку збільшити показники достатності капіталу Н1.0. на 1,2% і Н1.2. на 1,99%. На липень 2017 року норматив достатності капіталу Н1.0 становив 10,25% при мінімально допустимому значенні в 8%.

Запозичення на ринку МБК становлять 5,3% пасивів, переважно залучаються від російських банків строком до семи днів в рамках операцій РЕПО. Кошти, залучені в результаті випуску боргових зобов'язань, складають 1,3% нетто-пасивів. Практично всі випущені цінні папери представлені облігаціями.

У структурі активів частку в 53,6% формує кредитний портфель, ще 18,6% складають вкладення в портфель цінних паперів. Частка інших активів - 12,5%, високоліквідні активи (переважно залишки готівки в касі і на коррахунку в ЦБ РФ) - 6,8%, основні засоби та нематеріальні активи - 7,3%, кошти, розміщені на ринку МБК, - менш 1% (включаючи прострочену заборгованість в розмірі 70 млн рублів).

Кредитний портфель - 152,9 мільярда рублів, з початку 2017 року додав в обсязі 32,3% (або 37,1 млрд рублів). Практично весь зростання припало на корпоративний портфель (+32,9 млрд рублів), який, незважаючи на настільки значне зростання, все ж поступається за обсягом роздрібного, на який припадає 75% сукупного портфеля. Кредитний портфель переважно довгостроковий. Прострочена заборгованість зростає в абсолютному вираженні і на поточний момент досягає 23% (рівень знецінених позик оцінюється як гранично високий). Рівень резервування при цьому з надлишком покриває прострочення - 33,3%. Рівень забезпечення кредитного портфеля заставою майна становить 40,7%. Кредитний портфель (згідно зі звітністю банку по МСФО за 2016 рік) відрізняється низькою концентрацією на найбільших позичальників: кредити семи найбільших корпоративних позичальників становили 5,9% від сукупного портфеля на початок 2017 роки (3,7% роком раніше).

Портфель цінних паперів - 53,2 млрд рублів, з початку 2017 року збільшився на 59,5% (або 19,8 млрд рублів). На 86% представлений облігаціями, вкладення в акції складають 10,2%. Станом на 1 липня 2017 року папери, передані в заставу за угодами РЕПО, формують 27,7%, 26% - корпоративні облігації, 32% - бонди іноземних емітентів, близько 16% - ОФЗ і ОБР, 1,2% вкладено в облігації кредитних установ . Щомісячні обороти по портфелю облігацій досить високі, досягають 150 млрд рублів.

На ринку міжбанківських кредитів активність помірна, банк працює як в сторону залучення, так і в бік розміщення, за аналізований період у великих обсягах виступав в ролі нетто-позичальника, залучаючи обсяги якої бракує ліквідності від російських банків на короткі терміни. На ринку конверсійних операцій активність висока, в окремі місяці обороти досягають 500 млрд рублів.

За підсумками 2016 року банк зазнав збитків у розмірі 4,2 ​​млрд рублів (за підсумками 2015 року аналогічна показник склав 6,6 млрд рублів). За січень-липень 2017 року банк заробив 111,1 млн руб чистого прибутку.

Основними джерелами доходної частини банку є процентні та комісійні доходи. У порівнянні з аналогічним періодом минулого року процентні і комісійні доходи показують зростання, обумовлене переважно об'єднанням з Юніаструм Банком. За шість місяців 2017 року витрати на формування резервів на можливі втрати по позиках збільшилися на 25% у порівнянні з аналогічним періодом минулого року.